0. 合計: 415,000円; S&P500 242,000円 (58%)、NASDAQ100 98,300円(24%)、FANG+ 75,000円(18%)
1. 治美: 242,000円
変更前 S&P500 176,000円 (73%)、配当貴族 46,000円 (19%), VXUS 20,000円 (8%)
変更後 S&P500 242,000円 (100%)
1.1.マネックス: 142,000円
1.1.1. iDeCo S&P500 12,000円
1.1.2. 特定 S&P500 130,000円;うち5万円はカード積立, ポイント還元1.1% 550円分, そのポイントをマネックス・アクティビスト・ファンドに投資して現在3,834円(評価益356円、評価損益率+10.25%);23年12月まで。24年以降は新NISA(10月にマネックスに口座申請)に資金を回す(月額7万円を目安にする)
1.2. 楽天 NISA: 100,000円
変更前 S&P500 60,000円、配当貴族 20,000円、VXUS 20,000円; 楽天キャッシュにて5万円分0.5%ポイント還元 250円、楽天カードにて5万円分0.2%ポイント還元 100円(と設定したはずだったが、家族カード失効のためかカードでの積立が執行されていなかった。家族カード再発行手続き申請した)
変更後 S&P500 100,000円;28年12月までの運用中後半高値で数回解約して新NISAに回す
2. 伸泰 173,000円
変更前 223,000円; S&P500 143,000円 (64%)、配当貴族 30,000円 (13%)、VXUS 50,000円 (22%)
変更後 173,000円; NASDAQ100 98,300円(57%)、FANG+ 75,000円(43%)
2.1.マネックス: 123,000円
2.1.1. iDeCo 23,000円
変更前 S&P500 今はスイッチングせず、下落したらNASDAQ100へスイッチ
変更後 NASDAQ100
2.2.1. NISA
変更前 S&P500 80,000円、配当貴族 20,000円; うち5万円はカード積立, ポイント還元1.1% 550円;28年12月までの運用中適宜崩して新NISA(10月にSBIに口座申請)に回す
変更後 NISA NASDAQ100 50,000円、FANG+ 50,000円; うち5万円はカード積立, ポイント還元1.1% 550円をBTCJPYに投資して現在18,793円;28年12月までの運用中適宜崩して新NISA(10月にSBIに口座申請)に回す
2.2. SBI: 50,000円
特定(を年内に 源泉徴収あり から なし へ変更する)
変更前 S&P500 40,000円、配当貴族 10,000円; うち5万円はカード積立, ポイント還元5% 2,500円
変更後 NISA NASDAQ100 25,000円、FANG+ 25,000円
;24年以降は折を見て売却して新NISAに資金を回す
2.3. 楽天 変更前 50,000円, 変更後0円
VXUS 現在272,000円(うち評価益22,000円);24年以降は折を見て売却して新NISAに資金を回す